Para cualquier inversionista que busca compensar los efectos de la inflación, los activos alternativos pueden ser una gran opción.
Aunque la inversión en activos alternativos conlleva un mayor grado de riesgo, también puede dar lugar a mayores rendimientos. El trabajo de los Bancos Centrales mundiales durante 2020 y 2021, imprimiendo dinero a niveles sin precedentes para apuntalar las economías durante la pandemia del Covid-19, llevó junto a otros factores a que la inflación asome su fea cabeza desde el 2022.
Para los inversionistas, esto supone un dilema. Por un lado, no quieres perder dinero a causa de la inflación por mantenerlo en efectivo (sí, ese es el efecto de la inflación en tu dinero en efectivo). Por otro lado, no se quiere asumir demasiado riesgo invirtiendo mucho en acciones u otros activos tradicionales.
Así que, la pregunta es ¿a dónde acudir?
Una solución es invertir en Activos Alternativos. Al diversificar tu cartera con inversiones que no están tan directamente influenciadas por la inflación, ayudas a protegerte de las pérdidas y al mismo tiempo conseguir una sólida rentabilidad. ¿Y qué activos habría que considerar? Acá te lo contamos.
1) Bienes raíces:
Invertir en bienes raíces es una excelente manera de compensar los efectos de la inflación. Cuando los precios suben, sea por mayores arriendos o por tasas más bajas, también lo hace el valor de su propiedad. Eso hace que los bienes raíces, sean una de las coberturas más eficaces contra la inflación. Es más, los ingresos por arriendo de los inquilinos también pueden aumentar junto con la inflación, lo que le proporciona una fuente de ingresos adicional para compensar la subida de los precios.
2) Materias primas:
Invertir en materias primas es otra buena forma de protegerse de la inflación. Cuando los precios suben, el valor de las materias primas suele subir también. Esto se debe a que son bienes esenciales que la gente seguirá necesitando independientemente de lo que suban los precios.
Desde los metales preciosos, como el oro y la plata, hasta los productos agrícolas como el maíz y el trigo, los precios de las materias primas han sido históricamente una buena cobertura contra la inflación.
3) Fondos de cobertura:
Los fondos de cobertura, también conocidos como hedge funds, son otra clase de activos alternativos que pueden utilizarse para compensar la inflación. Aunque los fondos de cobertura no son inmunes al aumento de los precios, han tendido a superar a otras clases de activos durante los períodos de alta inflación. Esto se debe a que los fondos de cobertura suelen hacer apuestas que tienen éxito cuando los precios suben y fracasan cuando bajan. Como resultado, pueden ser una herramienta eficaz para compensar los efectos de la inflación en tu cartera.
4) Capital Privado:
El capital privado es otro tipo de inversión que puede utilizarse para compensar la inflación. Las compañías de capital privado suelen invertir en empresas que no cotizan en bolsa. Esto les da mucha flexibilidad a la hora de gestionar sus carteras y les ayuda a evitar algunos de los impactos negativos de la inflación en las empresas que sí cotizan en bolsa.
5) Objetos de colección:
Invertir en objetos de colección, es otra forma de compensar los efectos de la inflación. Estos objetos son artículos que la gente colecciona por su valor de inversión más que por su valor de utilidad, por ejemplo, la gente puede coleccionar monedas, arte o sellos. Aunque no hay garantía de que los objetos de colección mantengan siempre su valor, han tendido a hacerlo bien durante los períodos de alta inflación. Esto se debe a que la gente suele estar dispuesta a pagar más por los objetos de colección cuando los precios suben.
Hay muchos tipos diferentes de activos alternativos que los inversionistas privados pueden utilizar para compensar los efectos de la inflación. Los bienes raíces, las materias primas, los fondos de cobertura, el capital privado y los objetos de colección son todas buenas opciones.
Cada uno tiene sus propios riesgos y recompensas, por lo que es importante hacer la tarea antes de invertir e investigar. Sin embargo, si estás buscando una manera de proteger tu cartera del alza de precios, invertir en activos alternativos es un gran lugar para comenzar. Y dónde mejor que en Xcala, donde puedes partir fácil y 100% online. ¡Pasa al siguiente nivel de inversiones hoy!
Esta entrada está basada en un artículo de HMC Capital para su fondo de inversión GREI que puedes encontrar en este vínculo