LA DEUDA PRIVADA ES
Una de las formas de inversión más estables en el largo plazo. Si piensas a futuro y quieres, en lo posible, evitar grandes riesgos. ¡Conoce más aquí!
¿POR QUÉ INVERTIR EN LA DEUDA PRIVADA?
Diversificación
La Deuda Privada permite diversificar tus inversiones dado que no se comporta igual que los otros tipos de activos, los préstamos que la componen se valoran en virtud de la capacidad de pago de cada empresa y no están sujetos a la volatilidad de los mercados públicos.
Generación estable de ingresos
Esto se debe al flujo de caja asociado al pago de intereses que tienen por contrato las empresas y son constantes durante el plazo de la inversión.
Resiliencia ante condiciones macroeconómicas:
Dada su exposición a tasas flotantes, la Deuda Privada tiene baja sensibilidad al riesgo de tasas de interés, brindando protección natural en ciclos de alza de tasas y escenarios de volatilidad.
Protección a la baja
Debido a la especial atención al proceso de debida diligencia, y protecciones estructurales más sólidas (garantías y acuerdos), los Gestores de Deuda Privada se aseguran de tener salvaguardias y procesos adecuados para gestionar situaciones complejas o posibles defaults.
Mejores retornos que mercados públicos
Debido a la compensación a la iliquidez, la menor proporción de default y pérdidas, el uso de acuerdos, la supervisión de la compañía, y otras medidas de protección.
¿Qué es
DEUDA PRIVADA?
La Deuda Privada, o Crédito Privado, puede adoptar muchas formas, pero la más habitual hace referencia a que instituciones no bancarias concedan préstamos a empresas privadas o compren préstamos en el mercado secundario. Las inversiones en Deuda Privada suelen utilizarse para financiar el crecimiento empresarial proporcionar capital de trabajo, entre otros.
Dentro de los portafolios, la Deuda Privada ha jugado un rol fundamental en la generación estable de ingresos, diversificación, baja correlación con otros tipos de activos y buenos rendimientos ajustados al riesgo.
OPORTUNIDAD
Otorga un rendimiento atractivo comparado con otras clases de activos de deuda (ej. Deuda High Yield y Deuda Apalancada), además ofrece mejor protección ante riesgo de defaults y las carteras de crédito son, en general, garantizadas. Por otro lado, dada su exposición a tasa variable o flotante, brinda protección natural en ciclos como el actual de alza de tasas y mayor volatilidad. En un escenario de desaceleración, donde fuentes tradicionales de financiamiento suelen retraerse del segmento de empresas medianas, los fondos de deuda dedicados a este segmento pueden tener mayor poder de negociación y las estructuras de los préstamos suelen tener mayores resguardos.
TRACK RECORD
TIR Neta de la Deuda Privada por Año de Creación (2000-2020).
Fuente: Preqin Pro. Datos más actualizados a junio de 2023.
¿Qué significa esto?
En todos los años de creación o vintages, la deuda privada ha entregado retornos positivos, independientemente de la coyuntura económica. El promedio de la mediana de la TIR NETA de todos los períodos asciende a 10,4%.
¿Qué significa esto?
En todos los años de creación o vintages, la deuda privada ha entregado retornos positivos, independientemente de la coyuntura económica. El promedio de la mediana de la TIR NETA de todos los períodos asciende a 10,4%.
¿Cómo se puede invertir en fondos de
deuda privada?
A través de nuestros fondos brindamos acceso a todas las clases de activos alternativos, incluido Deuda Privada, con montos mínimos bajos y liquidez periódica. Estos son los fondos que tenemos en Xcala que incluyen estrategias de Deuda Privada:
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· HMC Deuda Privada Global USD.
· HMC Deuda Privada Global Pesos.
· HMC Renta Global Pesos.
· HMC Renta Global USD.
